Kunci untuk Fact Finding

Kunci untuk Fact Finding

Asuransi Kesehatan Via Kartu Kredit
Asuransi Kesehatan Via Kartu Kredit

Kunci untuk Fact Finding

1. Menurut anda apa yang dikatakan oleh keluarga anda tentang anda setelah 5 tahun anda meninggalkan mereka?

  • Istri anda mungkin berkata bahwa anda tidak cukup cinta terhadap keluarga anda sehingga anda sebagai ayah tidak meninggalkan uang yang cukup untuk kehidupan yang baik Atau
  • Mungkin setelah tahun ke-5 itu anak anda mempunyai pertanyaan yang sama hendak berlibur kemana tahun ini, dan istri anda menjawab dengan tenang, “ karena ayahmu meninggalkan uang yang cukup jadikita bisa tetap berlibur dan tetap mempunyai kehidupan yang baik sepeninggalnya,”
  • Katakan pada saya mana percakapan yang anda sukai?

2. Jika anda ingin meninggalkan rumah seharga 1M kepada anak-anak anda berapa yang harus anda persiapkan untuk membeli rumah tersebut?

  • Mari kita hitung,
  • Anggap saja kita belum punya uang 1M saat ini, maka yang kita bisa adalah menyiapkan DP rumah sebesar 30% yaitu 300jt (berapa lama yang anda perlukan untuk menyiapkan uang sebesar itu?)
  • Setelah uang DP siap yang anda perlukan berikutnya adalah menyiapkan cicilan pembayaran bulanan selama 10thn kedepan
  • Perhitungannya sbb:
    UAng DP1+cicilan 1+BBn+adm+asuransi jiwa+asuransi kebakaran total DP 343,742,500
    Dengan bunga 11% (floating di tahun ke-3) 11%
    Waktu cicilan 120 bulan atau 10 tahun
    Cicilan bulanan 9,642,501
  • Apakah anda sudah siap untuk mencicil uang sebesar 9jt /bulan?
  • Jika jawaban anda belum, bagaimana jika saya tawarkan konsep warisan rumah yang lebih sederhana dan lebih murah?
  • Tanpa DP, garansi fix keluar 100% tanpa potongan pajak masih ditambahi dengan hasil investasi yang bisa digunakan untuk masa pensiun
  • Asumsikan harga rumah 1M saat ini jika mengikuti inflasi 10th kedepan harga rumah menjadi 4M
  • Maka yang anda perlukan adalah membuka asuransi senilai 4M jika asumsi usia anda sekarang 40th adalah sebesar 36jt/thn atau 3jt/bln yang hanya perlu anda bayar selama 10thn saja dengan total pembayaran 360jt.
  • Anda masih mendapatkan estimasi hasil investasi sebesar 2,56M diusia ke 55
  • Bagaimana menurut anda? Lebih ringan mana mengeluarkan uang DP 343 juta dan membayar 9jt setiap bulan selama 10thn
  • Atau
  • Hanya membayar 3jt perbulan tanpa DP dengan estimasi hasil warisan yang nilainya sama

Kunci fact finding kebutuhan nasabah selanjutnya akan saya sambung di artikel berikutnya…

Konsultasi Asuransi Keluarga

Jika membutuhkan saran mengenai apa jenis asuransi yang dibutuhkan, berapa sebaiknya nilai pertanggungan dan prakiraan premi asuransi, silahkan email ke tikaika.haris15@yahoo.co.id atau WA ke nomor 087787086177
dengan mencantumkan data berikut ini:

  1. Nama Lengkap:
  2. Tanggal Lahir:
  3. Merokok atau Tidak Merokok
  4. Laki – Laki atau Perempuan
  5. No Telpon yang bisa dihubungi (wajib diisi)
  6. Domisili
  7. Tujuan Asuransi: Meninggal Dunia, Cacat, Critical Illness, Kesehatan Individu atau Paket Keluarga (tgl lahir anggota keluarga yang ingin diikutkan disertakan)
  8. Budget untuk Membayar Premi Asuransi (minimum 6 jt dalam setahun )
  9. Catatan: Data – data ini diperlukan karena tanpa itu tidak mungkin kami bisa menyusun saran serta rekomendasi asuransi yang sesuai dengan kebutuhan Anda.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *